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平顶山银行银企对账服务协议

       为保障单位客户(以下简称“甲方”)的银行账户资金安全,便于客户与平顶山银行股份有限公司(以下简称“乙方”)及时核实、纠正可能发生的账务差错,双方本着自愿、平等、互利的原则,根据《中华人民共和国民法典》《支付结算办法》《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律法规及监管规定,对银企对账服务相关事宜达成本协议,并承诺共同遵守。
        为确保银企资金安全,及时核实、纠正可能发生的账务差错,乙方应按本协议约定向甲方提供对账服务,甲方须配合乙方完成相关账户的账务核对。
        乙方向甲方提供对账服务所涉及的账户包括甲方在乙方开立的人民币单位银行结算账户、定期(通知)存款账户、其他存款账户等。
        乙方向甲方提供的银企对账分为余额对账和明细对账。
       余额对账是乙方定期或不定期向甲方发出纸质、电子余额对账单供甲方核对,并由甲方将核对结果反馈乙方,以确认双方账务记载一致与否的过程。
       明细对账是乙方向甲方提供纸质满页(或未满页)的明细对账单或账户资金变动电子信息,供甲方核对发生额明细的过程。
       条 乙方向甲方提供的对账服务方式包括以下三种
       (一)纸质对账单服务  
       1.乙方按照约定的银企对账账户范围,向甲方邮寄纸质银企余额对账单。当甲方选择寄送纸质余额对账单服务,或虽然甲方选择了“电子渠道对账”进行余额对账服务但其他未能通过网上银行对账的其他账户,甲方可通过寄送余额对账单方式获取纸质“余额对账单”,纸质“余额对账单”上将加盖或印刷乙方的银企对账专用印章,甲乙双方均认可这一做法及上述印章用于双方银企对账的法律效力。
       2.当乙方提供甲方账户交易明细对账单时,甲方可通过以下方式获取纸质交易明细对账单:
       (1)通过乙方寄送对账单方式获取;
       (2)通过在乙方开户网点的柜面领取;
       (3)通过经甲乙双方认可的其他方式获取。
       (二)电子渠道对账服务
       乙方根据甲方申请,通过网上银行等电子渠道向甲方提供余额对账信息;甲方通过网上银行等电子渠道对账的账户为经申请开通相应功能的活期结算账户和甲方在乙方开立的同一机构同一客户号下该活期账户下的保证金及定期类账户等。电子渠道对账服务内容,以甲方实际使用电子渠道对账服务时所提供的内容为准。
       (三)面对面对账
       为保证甲方的资金安全,乙方根据账户管理要求不定期与甲方进行面对面对账。由乙方上门到甲方进行面对面对账,甲方应配合乙方对账人员核对有关账户的发生额及余额。
        甲方在乙方开立的单位银行账户的余额对账方式只能在电子渠道对账服务或纸质对账单服务中选择之一,如需变更对账服务方式,甲方需到开户行重新提出申请。
       (一)甲方已注册网上银行等电子渠道,应通过网上银行等电子渠道对注册账户进行余额对账,乙方原则上不再提供纸质余额对账单。甲方如有需要,可向乙方提出纸质对账单申请。
       (二)甲方未注册网上银行等电子渠道,乙方应定期向甲方邮寄纸质余额对账单。
       (三)对账方式和对账信息的变更需在下一个对账周期开始之前完成,方能在下一个对账周期生效。
       第六条 甲方选择电子渠道对账服务,应遵循和了解以下使用规则:
       (一)甲方必须指定对账人员按时收取乙方发送的对账单,及时核对账务并回复对账结果;甲方指定的电子渠道操作人员在电子渠道所进行的一切对账行为均视为甲方授权的行为和真实意思表示。
       (二)甲方须对电子对账单提供的户名、账号等基础资料认真进行核对,一旦发现有误应及时与乙方联系。
       (三)甲方应妥善保管用于对账的UKEY和密码等电子安全验证信息及产品,如发生丢失、被盗、密码泄露或被他人冒名操作等情况给甲方造成损失的,由甲方自行承担责任。凡正常登录电子渠道对账系统所进行的一切对账行为操作,均视为甲方行为,甲方应承担该操作所造成的法律后果。
       (四)甲方对账操作员、联系方式发生变化时,应及时到开户银行提交变更申请,对甲方未及时提交变更申请而导致账户信息泄漏或造成损失的,乙方不承担责任。
       (五)因网络、公用电力、公用电信、病毒干扰、政府干预、政策变化以及乙方不可抗力等因素造成对账数据无法及时发送的,乙方不承担任何责任,但乙方有义务在条件恢复时及时补发相关对账数据。
       (六)甲方选择电子对账服务的对账频率由乙方按相关管理办法确定,甲方应及时或按月至少一次登录电子渠道,与乙方核对账户账务信息,如对相关信息存在疑义或疑问,应及时向乙方反馈;未及时向乙方反馈账户账务信息的,乙方对由此造成的损失不承担责任。
       (七)甲方自行转载带有电子签章的对账单并修改对账单内容的,乙方不对修改的内容负责。
       (八)因系统维护或升级的需要,乙方有权暂停提供电子对账服务。
       (九)甲方提供基础资料信息不真实或违反本条前述使用规则的,乙方有权中断或终止向甲方提供协议项下的电子对账服务。
        乙方按双方约定的时间将银企余额对账单送达甲方,甲方应按双方约定的时间与乙方进行银企余额对账。
       (一)甲方与乙方通过邮寄纸质对账单进行余额对账的,自乙方向甲方寄送余额对账单之日起,同城2个工作日、异地5个工作日后视同对账信息已送达甲方;甲方应在收到银企余额对账单之日起10天内完成核对,并将对账单后附对账回执和余额调节表,加盖预留印鉴中的公章或财务专用章或指定对账签章返还乙方。甲方在收到银企余额对账单30天内,未返回对账回执的,乙方视同甲方默认余额核对无误。由此产生的账户发生额和余额不符由甲方承担相应法律责任。
       (二)甲方与乙方通过网上银行等电子渠道进行余额对账的,在乙方系统运行正常情况下,乙方发送对账信息成功,视同对账信息已送达甲方。甲方应在对账信息送达10天内确认余额是否相符,并及时返回网上银行等电子渠道对账信息;账户余额不符的,甲方在网上银行等电子渠道编制并提交“余额调节表”后,视为向乙方返回网上银行对账信息;对于有疑义的账项,甲方可通过电话等方式提起预约咨询,乙方协助核对账务。甲方在收到电子银企余额对账单30天内,未返回网上银行对账信息的,乙方视同甲方默认余额核对无误。由此产生的账户发生额和余额不符由甲方承担相应法律责任。
        甲方应向乙方提供正确的对账单邮寄地址,联系电话等信息,并在邮寄地址、联系电话等信息变更时,及时到开户网点等方式办理变更手续。因甲方提供地址、联系电话等错误或未及时通知乙方变更相应信息导致乙方无法发出对账单或对账不及时的,乙方可以暂停向甲方出售支付凭证直至完成信息变更和有效对账,由此产生的后果由甲方自行承担。
       第九条 甲方账户因休眠未取、证照过期或缺失、账户地址等开户资料变更未及时通知开户行等原因纳入久悬账户管理的,乙方不再向甲方发送银企余额对账单服务。
       第十条 甲方在下一对账期前仍未向乙方反馈上一期对账结果的或者核对结果不一致的,乙方应当查明原因,乙方有权对甲方结算账户采取控制措施,账户控制措施包括但不限于:只收不付、暂停非柜面业务等。
       十一 对账单在邮寄过程中非乙方原因造成的遗失,或因甲方提供地址错误或未及时通知乙方变更地址,产生的账户信息泄露,乙方不承担责任。
       第十二条 如甲方在乙方的一个活期结算账号开通了电子渠道对账功能服务,则甲方在乙方开立的同一客户号、同一机构及该活期结算账户下所有保证金和定期类等账户均将自动开通电子渠道对账功能服务。若甲方在乙方有多个活期结算账户申请开通电子渠道对账服务,则将相应的保证金和定期类等账户自动关联到相应活期结算账户下。关联账户使用电子对账服务无需另行申请和签订本协议,但应遵循本协议规定。
       第十三条 乙方有权根据银企对账服务情况变更本协议内容,但变更后应通过合适的方式通知甲方。
       第十四条 银企对账服务协议于甲方在乙方开立的银行账户启用后的存续期间内自动生效,如甲方撤销在乙方开立的银行账户,自正式销户之日起,本协议自动终止。
       第十五条 本协议其他未尽事宜,按照国家有关法律法规和《平顶山银行单位银行结算账户管理协议》执行。
       第十六条 本协议解释和修订权归属平顶山银行股份有限公司。
       第十七条 甲乙双方在履行本协议的过程中如发生争议,应协商解决;协商不成的,双方一致同意向乙方住所地人民法院通过诉讼方式解决。
 

       重要提示:甲方已仔细阅读上述条款,并全面、准确地理解条款内容,甲方对本协议条款内容均无疑义,并对双方权利义务和责任限制、免除责任条款的法律含义有准确无误的理解。

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